互联网金融风险控制 - (EPUB全文下载)

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内容提要
编委会
前言
第一章 金融风险与管理
一、金融风险的含义和特征
（一）金融风险的含义
（二）金融风险的特征
二、金融风险的种类
（一）市场风险
（二）信用风险
（三）流动性风险
（四）操作风险
（五）声誉风险
（六）法律风险
三、金融风险对经济的影响
（一）金融风险对微观经济的影响
（二）金融风险对宏观经济的影响
四、金融风险的管理
（一）金融风险管理对经济的作用
（二）微观金融风险管理
（三）宏观金融风险管理
（四）金融风险管理的程序
第二章 互联网金融的种类与风险
一、互联网金融的种类
（一）P2P网络借贷
（二）移动支付
（三）互联网众筹
（四）大数据金融
（五）信息化金融机构
（六）互联网金融门户
二、互联网金融的风险类别
（一）信用违约和欺诈风险
（二）互联网技术风险
（三）法律风险
（四）政策与监管风险
（五）流动性风险
（六）消费者权益被侵犯风险
三、互联网金融的防范措施与监管意见
（一）互联网金融企业要严格守法
（二）建立和完善相关法律法规体系
（三）创新互联网金融的监管模式
第三章 P2P公司面临的风险及风险控制
一、P2P的业务类型及风险点
（一）P2P的业务类型
（二）P2P不同业务类型的原理及风险控制点
二、P2P行业的风控挑战
（一）客户风险较高
（二）客户信用信息不全
（三）“羊毛党”的增多
（四）恶意欺诈投资者众多
（五）客户违约成本低，债务收回成本高
三、P2P平台对借款人的风险识别及防控方法
（一）网贷借款人经验及能力不足的风险及防控方法
（二）网贷借款人居住不稳定的风险及防控方法
（三）网贷借款人或家人的健康风险及防控方法
（四）网贷借款人信用风险及防控方法
（五）网贷借款人还款能力不足的风险及防控方法
四、P2P平台债权转让的模式及风险防范
（一）P2P平台债权转让模式
（二）P2P债权转让被禁止的原因
（三）专业放贷人模式的法律风险
（四）P2P平台债权转让的法律风险防范
五、P2P公司应建立科学的风控体系
（一）科学风控的重要性
（二）科学风控的划分
六、P2P公司对贷款企业进行风控分析的技巧
（一）给借款企业快速定位
（二）企业现金流水分析
（三）企业收入分析
七、P2P公司应实行审贷分离制度
（一）审贷分离的形式
（二）信贷业务岗与信贷审查岗的职责
（三）审查人员需遵守的原则
（四）审贷分离的实施要点
（五）审贷分离的意义
八、P2P公司风控人员必备的审核查询网站
（一）企业主体相关信息查询网站
（二）涉诉信息查询网站
（三）资产信息查询网站
（四）投融资信息查询网站
九、金融数据公司如何鉴别P2P平台的安全性
（一）建立评价指标体系
（二）模型的整体预测及维度分析
第四章 P2P投资者的风险防范
一、P2P设立资金池的风险及防范
（一）资金池的形成方式
（二）资金池会产生的风险
（三）资金池的风险防范措施
二、识别P2P平台是否会跑路的关键指标
（一）平台待收金额
（二）平台新增借款
（三）平台投资金额
（四）平台投资人数
三、如何识别P2P平台是否有假标
（一）制造假标的目的
（二）假标的危害
（三）如何判断假标
四、如何看透风险准备金的“猫腻”
（一）注意信息披露状况
（二）谨慎考察平台
（三）注意风险准备金的使用规则
五、如何判断P2P平台的成交量是否合理
（一）成交量的局限性
（二）判断平台成交量是否合理的方法
六、辨别P2P资金存管与托管的区别
（一）什么是资金存管
（二）什么是资金托管
（三）资金存管与资金托管的本质区别
七、P2P平台提现困难的原因
（一）期限错配
（二）逾期坏账后无法“兜底”
（三）出现挤兑
（四）平台运营成本过高
（五）支付通道不畅
（六）非法集资
（七）平台跑路
八、网贷遇雷，投资者应当如何维权
（一）收集证据
（二）抱团维权
第五章 大数据信贷风控
一、大数据风控与传统风控的区别
（一）传统风控流程
（二）大数据风控流程
二、互联网金融公司开展大数据风控的前提
（一）是否有数据源
（二）是否有专业技术团队
（三）关键需求是否真正萌发
三、大数据在风险控制中的应用
（一）大数据风控的代表性企业
（二）阿里巴巴的大数据风控流程
四、大数据风控的优势和劣势
（一）大数据风控的优势
（二）大数据风控的劣势
五、大数据如何防控恶意欺诈
（一）建立黑名单机制
（二）建立数据共享机制
（三）利用自身风控模型机制
（四）通过定位防范恶意欺诈
六、国外大数据征信的发展情况
（一）ZestFinance——最热的大数据公司
（二）FICO——美国征信评分体系的制定者
（三）YODLEE——大数据征信的先行者
（四）First Access——利用手机数据源征信
（五）Visual DNA——运用心理学分析征信
第六章 股权众筹的风险防控
一、认识股权众筹
（一）股权众筹的分类
（二）股权众筹的参与主体
（三）股权众筹的运作流程
二、股权众筹运营的不同模式
（一）凭证式众筹
（二）会籍式众筹
（三）天使式众筹
三、股权众筹的主要风险分析
（一）非法集资的风险
（二）非法发行证券的风险
（三）非法经营的风险
（四）投资者审核的风险
（五）代持股的风险
（六）非标准化风险
（七）资金流的风险
（八）时间风险
（九）入资方式风险
四、股权众筹与非法集资的区别
（一）定义区别
（二）实质性区别
（三）对金融秩序影响的区别
（四）发行方式的区别
（五）风险控制的区别
（六）法律保护的区别
五、股权众筹机构的风险防控
（一）加强对从业人员的法律培训及警示教育
（二）协助从业机构建立、完善相关风控制度
（三）起草、审核相关协议、文件
（四）针对具体业务事宜开展专项法律分析
（五）对特定风险事件及时开展危机应对工作
六、借股权众筹之名行违法犯罪之实的司法认定
（一）借股权众筹之名行集资诈骗之实
（二）借股权众筹之名行非法吸收公众存款罪之实
（三）借股权众筹之名行洗钱犯罪之实
七、股权众筹如何保护出资人的利益
（一）建立信任度
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