这样做，迈出投资第一步 - (EPUB全文下载)

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版权信息
书名:这样做，迈出投资第一步
作者:兴全基金理财实验室
ISBN:9787508698007
中信出版集团制作发行
版权所有·侵权必究
序言
坚信长期的力量坚信专业的力量
2018年是中国基金业成立20周年。20年来，基金业坚持市
场化、法治化、国际化原则，始终秉承信托精神，不断改革发
展创新，在鲜明的制度优势背景下，开展专业、规范的运作，
推动投资者理财观念的转变，提升资产管理行业的制度水准。
截至2018年6月底，我国公募基金管理人达131家，管理规模达
12.7万亿元，为4.2亿个有效个人投资者账户提供理财服务。20
年来，公募基金业利润总额达2.32万亿元，为长期信任公募基
金的投资者创造了可观回报。公募基金业逐步发展成为资本市
场的中流砥柱，立足服务实体经济，坚守“受人之托、代人理
财”的资产管理本源，肩负起推动普惠金融的责任与使命。
随着居民财产收入增加和理财意识增强，公募基金逐渐成
为主要的家庭理财金融工具。但是很多基金投资者对投资回报
并不满意，这与投资者平均持有期限短、热衷于短期业绩有
关，投资者对于长期投资的认知度还不够。从成熟市场历史经
验看，养老金、保险金等采取长期投资模式的资金均获得了不
错的收益效果。而居民的理财资金中有相当一部分属于长期可
投资资产或养老储蓄，适合进行长期投资，比如个人投资者可
以依据生命周期进行资产配置，年轻时多配置权益类基金产
品，随着年龄增长，不断降低权益类基金产品的占比。典型做
法是，投资者在30岁时将权益类基金配置30%，其他配置于固定
收益类基金产品；年龄每增长5岁，权益类基金配置比例降低5
个百分点，到60岁退休时全部配置为流动性好的固定收益类基
金产品。固定收益类产品比例越高，养老产品净值波动越小，
资产越安全。权益类基金净值波动大，但它是提高收益率的主
要因素。按照上述原则设计的济安金信-腾讯财经中国企业年金
指数使用三星级公募基金的历史真实收益率，模拟5种不同风险
偏好下企业年金的业绩表现，结果显示，自2011年5月1日至
2018年11月28日，保守、防御、平衡、积极、激进型指数的平
均年化收益率分别为6.35%、6.20%、6.04%、5.82%和5.59%，5
个分指数的业绩表现均显著优于3年期定期存款利率和短期理财
产品平均收益率。
而对于基金管理人而言，只有长期资金不断进入市场，专
业的管理人才能站在一个宏观的角度做资产配置的策略性安
排，实现长期资金与长期资产的匹配。投资并不容易，涉及多
领域、多学科，是极具专业度和复杂度的工作。对于普通中小
投资者来说，投资其实是高门槛且花精力、耗时间的事情，就
像看病找医生、打官司请律师，投资也应该由专业的人来做。
相比中小投资者，公募基金管理人等专业机构在研究能力、投
资判断、风险控制等方面都具有更突出的优势。公募基金管理
人在为客户提供理财服务的过程中，最重要的一点是利用专业
投资者的能力与视角，投资真正有价值的优秀企业，努力提供
良好的长期投资业绩，让客户获得与我国经济底色、经济发展
潜力相一致的长期回报。
20年峥嵘岁月，中国基金业砥砺奋进，风雨兼程，在不断
建立健全制度中寻求可持续发展之道，坚信长期的力量、坚信
专业的力量，方成如今“百花齐放，百家争鸣”之局。值此契
机，兴全基金推出了这本投资理财工具书，书中从为什么要理
财、基金究竟是什么、如何挑选基金、常见的基金投资误区有
哪些、基金公司如何运作等维度给投资者全面详尽地普及了基
金投资的知识，同时该书还突出强调了长期投资的重要性，告
诉广大投资者应该如何更好地实践长期价值投资。总体来看，
这是一本通俗易懂、知识系统化的基金投资工具书，在结合国
内外有趣的投资小故事的基础上，让原本略显枯燥的内容变得
生动有趣，值得投资者一读。
洪磊
中国证券投资基金业协会党委书记、会长
前言
2008年11月北京金融博览会上，笔者曾遇到一位令人印象
深刻的基金持有人——我们称她为胡阿姨，她是位退休教师，
在金融博览会现场找到我们公司的展台，很开心地拿出厚厚的
剪报本，里面竟然是公司之前发布的投资者教育专栏文章和重
要报道！她尊称每一位现场的专栏作者为“老师”，还和我们
一一合影留念。
用胡阿姨的话说，作为一个从2007年6月开始投资的“新基
民”，她对于理财投资懂的不多，而兴全基金每周一篇的投资
者 教 育 专 栏 文 章 ， 正 好 成 了 她 的 学 习 素 材 ， 让 她 “ 受 益 匪
浅”。更让我们感动的是，当年受国内外经济局势影响，A股市
场历经了为期1年的惨烈下跌，沪指从2007年10月的6 124点之
巅，一度跌至1 662点，股票乃至偏股票型基金的收益都受到剧
烈冲击，被“腰斩”者不在少数，但胡阿姨的心态却很好。一
方面，作为学习型基民，胡阿姨比较理性，知道“在别人恐惧
时贪婪”，没有在市场下跌时陷入盲目恐慌；另一方面，她精
心选择的基金业绩确实相对稳健，跌得要少一些。
胡阿姨的出现让我们的专栏作者们深受鼓励，她从投资者
的角度生动地告诉我们，我们和“他（她）们”的交流是有价
值的、有效的。兴全基金自2007年年初开始在《中国证券报》
《新闻晨报》等十余家媒体陆续发布投资者教育专栏文章，公
司高管、基金经理及各个部门的同事都积极参与专栏写作，正
是希望通过与投资者专业、真实、用心的交流，让投资者了解
基金产品，了解资本市场，做到“明明白白做基民”，进而能
够真正在基金投资中获益。
如今是2018年，我们的投资者教育专栏已经坚持了近12
年，始终保持着每周至少一篇文章的发布，在微信、微博时
代，我们与基金持有人沟通的路径更多、频率更高、方式更多
元，从文章、漫画，到音频、短视频……无论采取什么形式，
我们的核心始终没有改变：为基金投资者提供真实、有价值的
信息。
2018年是兴全基金成立15周年，15年理想路上，我们的管
理规模稳步增长，为千百万客户管理资产，更见证了行业的飞
速成长，截至2017年年底，中国公募基金管 ............

书籍插图：

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