中产富裕阶层金融投资研究报告 - (EPUB全文下载)

文件大小：1.91 mb。
文件格式：epub 格式。
书籍内容：

中产富裕阶层
金融投资
研究报告
英国《金融时报》 出品
浙版数媒
版权信息
中产富裕阶层金融投资研究报告
英国《金融时报》 出品
©浙江出版集团数字传媒有限公司 2016
非经书面授权，不得在任何地区以任何方式反编译、翻印、仿制或节录本书文字或图表。
DNA-BN：ECFD-N00008340-20160726
最后修订：2016年07月27日
制作：关春丽
出版：浙江出版集团数字传媒有限公司
浙江 杭州 体育场路347号
互联网出版许可证：新出网证（浙）字10号
电子邮箱：cb@bookdna.cn
网　　址：www.bookdna.cn
BookDNA是浙江出版联合集团旗下电子书出版机构，为作者提供电子书出版服务。
如您发现本书内容错讹，敬请指正，以便新版修订。
©Zhejiang Publishing United Group Digital Media CO.,LTD,2016
No.347 Tiyuchang Road, Hangzhou 310006 P.R.C.
cb@bookdna.cn
www.bookdna.cn
目　录
版权声明
关于FT研究院
关于人人贷WE 理财
关于作者
一、前言
二、理财投资基础决策
三、四大类金融资产投资
Ⅰ.股票投资
Ⅱ.基金投资
Ⅲ.商业保险
Ⅳ.互联网理财
版权声明
本报告为FT中文网制作，报告中所有的文字、图片、表格均受到中国法律知识产权相关条例的版权保护。没有经过本公司书面许可，任何组织和个人，不得使用本报告中的信息用于其它商业目的。本报告中部分文字和数据采集于公开信息，所有权为原著者所有。没有经过原著者和本公司许可，任何组织和个人不得使用本报告中的信息用于其他商业目的。
本报告中相关市场预测主要为公司研究员采用行业访谈、市场调查、二手数据及其他研究方法分析获得。本报告中发布的调研数据部分采用样本调研方法，其数据结果受到样本的影响。由于调研方法及样本的限制，调查资料收集范围的限制，部分数据不能够完全反映整体市场的真实情况。
关于FT研究院
2015年7月30日，FT中文网正式推出FT研究院频道。FT研究院专注热点财经问题及重要行业发展趋势研究，立足于FT中文网250万高端精英会员的大样本调研数据，同时广泛汲取公开数据资源，综合全球及本土研究能力，致力于为广大读者提供贴近商业实况的前瞻性分析与洞察。FT研究院将不定期发布免费分析文章、免费研究报告及收费研究报告。
关于人人贷WE 理财
WE 理财是人人友信集团于2015 年10 月推出的个人智能互联网财富管理平台，通过PC 端（we.com）和移动APP 端（人人贷WE 理财）为用户提供个人财富管理服务，实现从投资组合、产品交易到跟踪管理的闭环。平台以产品与智能算法服务双驱动为特色，产品目标覆盖P2P、基金、保险、海外资产、固定收益理财等多元化投资交易品类，致力于提供专业的市场投资策略、用户个人财富规划、资产组合智能定制服务。
关于作者
FT 研究院：阴东山，张佳文，刘辰璞
人人贷WE理财：黄伟纶，黄秋子，漆异之，高力力，蔡依林
如您有任何关于本报告的疑问或建议，请通过邮件联系上述报告作者：
ftintelligence@ftchinese.com
一、前言
在中国经济进入三期叠加的新常态、投资回报率处于低水平的当下，我们面临的资产保值增值难题愈加突出。尤其是在经历了2015年中国A股的跌宕起伏以及目前仍未进入尾声的一、二线城市房价的轮番暴涨之后，个人投资者犹如巨大财富风浪中的一叶小舟，面临的成功把握投资机会的挑战愈来愈高。而对于中国社会主流精英所处的中产富裕阶层，出色的金融投资决策则是其财富持续增长的必要保障。
为了解中国中产富裕阶层的金融投资现状及需求，挖掘其中更为普遍的成功投资规律和策略选择，FT研究院联合人人贷WE理财，对中国主要城市的507名家庭年收入在10万元以上的被访者进行了定向调研，希望能为各位读者揭示现状，寻找可供借鉴的投资经验。
以下为此次研究中的主要发现：
金融投资整体风格：成熟、理性、务实
1. 投资理念较为成熟。
64%的投资者以资产稳健增值为投资目标，另有30%的投资者以资产保值为投资目标。
2. 风险偏好仍偏中性。
风险偏好适中的投资者占主流，比例达到53%，另有21%的被访者的风险偏好低，要求必须保本。
3. 2016年的投资目标较为务实。
55%的投资者在2016年的目标收益率在10%以内，而目标收益率30%以上的仅占7%。
金融资产配置选择：高目标收益投资者通过更多配置股票和贵金属以实现其相对更高的收益目标，而低目标收益率的投资者则对储蓄和银行理财产品的投资更为普遍。而对于未来6个月，外汇和基金方面的投资机会赢得了更多投资者的认可，而银行储蓄的吸引力则在持续降低。
四大类金融资产投资具体发现：
1. 股票投资：
在A股市场跌宕起伏的2015年，股票投资者的投资表现相对较差。从中我们发现，股票投资机会的把握是需要经验积累的，具有更丰富投资经验的投资者，他们在2015年的股票投资表现更为出色。同时，持股周期在12个月以上的长线投资者的投资表现相对更出色。此外，上市公司信息获取、投资技术和风控能力被认为是驱动股票投资盈利的最重要的三驾马车。
2. 基金投资：
股票基金的购买最为普遍（64%），但股票基金投资拖累了相关投资者在2015年的整体的基金投资收益表现。对于2015年的基金投资，市场行情的剧烈波动以及宏观因素难以预测被广泛的归结为最主要的基金盈利障碍。从投资者自身反思来看，若要改进基金投资，最需要的是专业权威的分析服务，其次是“基金买卖时机推荐”。
3.商业保险：
作为理财投资的重要工具，未来商业保险有较好的配置需求。从调查数据来看，已经购买商业保险的占比为47%，另有44%表示未来可能会购买商业保险。商业保险基础的避险属性获得投资者认可。投资者的风险偏好越高，对商业保险产品的接受度越高。而从投资者需求来看，保险产品的竞争力是投资人最为 ............

书籍插图：

以上为书籍内容预览，如需阅读全文内容请下载EPUB源文件，祝您阅读愉快。